Gökçe Güven, tehnološka preduzetnica, suočena s 52 godine zatvora zbog prevare

Tehnološka preduzetnica Gökçe Güven (26), koja se našla na Forbesovoj listi „30 ispod 30“, suočava se s mogućom zatvorskom kaznom od 52 godine zbog optužbi za prevaru. Tursku državljanku vlasti terete da je lažnim tvrdnjama o svom fintech startapu Kalder prevarila ulagače za sedam miliona dolara, kao i da je krivotvorila dokumenta kako bi dobila američku vizu za osobe s „izuzetnim sposobnostima“, piše The Telegraph.

Prema tužiocima, Güven je iznosila „ozbiljne lažne tvrdnje“ o finansijama kompanije, poslovnim partnerima i klijentima. Njen startup Kalder, pokrenut 2022. godine, nudi kompanijama pomoć pri uspostavljanju programa nagrađivanja na sopstvenim internet stranicama ili aplikacijama, pod sloganom „pretvorite svoje nagrade u prihod“. Kompanija je tvrdila da ima 28 klijenata, uključujući luksuznog proizvođača čokolade Godivu i Međunarodnu asocijaciju za vazdušni saobraćaj (IATA). Kalder je prošle godine prikupio 11 miliona dolara finansiranja, hvaleći se prihodom od 1,5 miliona dolara.

Američko Ministarstvo pravde tvrdi da je Güven tokom investicione runde u aprilu 2024. potencijalnim ulagačima davala lažne izjave i krivotvorena dokumenta. Navodno je među tim materijalima bila i prezentacija u kojoj je lažno prikazan broj brendova koji sarađuju s Kalderom, uz uvećane prihode. Na osnovu tih tvrdnji, startup je prikupio sedam miliona dolara od više od deset ulagača.

Güven, koja je uhapšena u novembru, optužena je i da je lažnim izjavama i krivotvorenim dokumentima dobila vizu O-1A nakon isteka studentske vize. Ova viza je inače namijenjena osobama s izuzetnim sposobnostima, a Güven ju je dobila prošle jeseni. „Gökçe Güven je, kako se sumnja, lažno prikazivala finansijsko stanje i partnerstva svoje kompanije kako bi od potencijalnih ulagača izvukla više od sedam miliona dolara, a zatim je iste te lažne tvrdnje iskoristila za nezakonito dobijanje prestižne američke vize“, izjavio je Džejms C. Barnakl, pomoćnik direktora FBI-ja.

„Güven je stvorila lažnu sliku o svojoj poslovnoj genijalnosti kako bi nezakonito stekla finansijsku i ličnu korist. FBI će nastaviti da razotkriva manipulativne taktike koje se koriste za promovisanje lažnih investicionih prilika na štetu ulagača“, dodao je Barnakl.

Güven se prošle godine našla na Forbesovoj listi „30 ispod 30“, a za časopis je pozirala noseći sat Audemars Piguet vrijedan 150.000 dolara. Nije prva osoba s te liste koja se suočila s optužbama za prevaru. Osnivač kripto-mjenjačnice FTX Sem Bankman-Frid i osnivačica Theranosa Elizabet Holms, takođe s Forbesove liste, trenutno služe zatvorske kazne zbog prevare. Čarli Džavis, preduzetnica osuđena prošle godine zbog prevare banke JPMorgan, takođe je bila na toj listi.

Güven se tereti za prevare s vrijednosnim papirima i internet prevaru, za koje je propisana maksimalna kazna od 40 godina zatvora. Optužena je i za prevaru s vizom, za šta može dobiti do 10 godina zatvora, kao i za tešku krađu identiteta, koja nosi maksimalnu kaznu od dvije godine.

Kalder je nudio uslugu poznatu kao ponude povezane s karticama. Predstavljao se kao platforma koja manjim, nefinansijskim kompanijama – poput prodavnica ili sportskih klubova – omogućava da korisnicima ponude povraćaj novca (cashback) na postojeće kreditne i debitne kartice. Model je funkcionisao ovako: na primjer, švajcarski fudbalski klub ima brojne vjerne navijače poput Ivana i Ane. Ivan plaća troškove kreditnom karticom kojom skuplja bodove za letove, dok Ana koristi debitnu karticu. Oboje idu na svaku utakmicu i usput prolaze pored lokalnog kafića. Kalder bi klubu ponudio partnerstvo s kafićem u programu nagrađivanja, pri čemu bi Kalder upravljao programom u zamjenu za dio prihoda od prodaje kafe.

Program bi podsticao Ivana i Anu da kupuju kafu u tom kafiću nudeći im povraćaj novca. Svoje kartice bi povezali s aplikacijom kluba, što bi im omogućilo cashback pri svakoj kupovini u partnerskom kafiću. Klub bi dobijao proviziju od 5 do 10 odsto na prodatu kafu, Kalder bi uzimao svoj dio, a kafić bi profitovao jer su Ivan i Ana postali vjerni gosti.

Kako bi zaobišla ove prepreke, Güven je, prema navodima tužilaca, lagala investitorima da su ti izazovi već riješeni. „Güven je početno finansiranje prikupila na osnovu lažnih prihoda, preuveličanih partnerstava s brendovima i krivotvorenih dokumenata“, izjavio je državni tužilac Džej Klejton. Dok je investitorima predstavljala godišnji prihod od 1,2 miliona dolara, kompanija je do aprila 2025. ostvarila ukupno svega oko 60.000 dolara, tvrde tužioci.

Kako bi prikrila prevaru, Güven je navodno vodila dvostruko knjigovodstvo: jedno interno, s tačnim podacima koje su pripremali računovođe, i drugo, s uvećanim brojkama, koje je slala potencijalnim investitorima. Takođe je navodno tvrdila da 26 brendova plaća korišćenje njene usluge, a da 53 brenda koriste besplatnu verziju, iako mnoge od tih kompanija, prema optužnici, uopšte nijesu imale ugovor s Kalderom. Osim finansijskih malverzacija, tužioci Güven terete i za prevaru prilikom dobijanja vize, kao i za tešku krađu identiteta. U optužnici se navodi da je krivotvorila pisma preporuke poslovnih direktora kako bi dobila vizu O-1A – status koji se dodjeljuje stranim državljanima s izuzetnim sposobnostima u svojoj oblasti – nakon isteka studentske vize.